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          華鑫創投 財經周報 112期 作者:華鑫創投 時間:2020-10-16 瀏覽:21


          華鑫創投  財經周報


          2020.10.12 星期一

          深圳市5萬名“禮享羅湖數字人民幣紅包”中簽個人全部抽出,10月11日10時-12日18時,為其申請“數字人民幣APP”使用資格,10月12日18時起發送中簽短信。


          深圳濱?;鹕嫦蛹Y詐騙,未兌付16億涉及近2000名投資人。中基協開出紀律處分大單:擬撤銷其私募管理人登記,取消基金會員資格,并將董事長林少鵬加入黑名單,期限為五年,取消其基金從業資格。


          據不完全統計,目前已有超過60家財險公司條款及費率浮動系數獲批。本次車險綜合改革對交強險和商業車險進行統籌規劃,范圍更廣、力度更大,在健全風險條款費率形成機制的同時,優化條款責任、提升保障。



          2020.10.13 星期二

          央行副行長范一飛:統籌構建先進可靠、富有彈性的金融數字基礎設施體系;加大核心芯片、操作系統、量子通信等底層技術金融應用的前瞻性與戰略性研究攻關,從真實金融場景出發打造具有自主知識產權、可商業化運營的科技產品。


          全國人大常委會法工委表示,提請審議的刑法修正案(十一)草案二次審議稿對進一步完善金融犯罪規定,對刑法有關洗錢、操縱證券、期貨市場、單位集資詐騙等規定作出修改補充。


          中基協信息顯示,世界知名對沖基金橋水基金的第2只境內私募基金日前完成備案。該產品名為“橋水全天候增強型中國私募證券投資基金二號”。


          2020.10.14 星期三

          1.5萬億支付機構備付金將上“保險”,央行決定建立支付機構行業保障基金。根據規定,基金來源主要為清算保證金利息按比例劃入基金,計提比例按照支付機構分類評級結果確定,區間為9.5%至12%;基金管理費用可按必要性原則從基金中據實列支,嚴格規定每年費用上限為基金日均余額的2%。


          銀保監會創新部原副主任廖媛媛于今年5月底出任銀保監會國際部主任一職,銀保監會國際部原主任段繼寧已退休。


          據上證報,西南某省份轄內部分財險公司近期發生新車商業險集中退保事件,不法分子涉嫌通過虛構保險標的、投保后短時間內退保的方式詐騙車險業務手續費,涉及手續費達2000余萬元。



          2020.10.15 星期四

          保險業協會會長邢煒:2020年是決戰決勝脫貧攻堅之年,截至目前,保險業捐款捐物總額達3.8億元,因疫情累計賠付案件21萬余件,累計賠付金額超過5億元;近年來,保險機構累計為貧困地區提供風險保障超過100萬億元,賠款支出近4000億元。


          明星私募艾方資產近日迎來多位重量級人物加盟,前中泰資管葉展已正式在公司履新、出任CEO,與其一同加盟的還有原東方紅資管營銷總監施軻。據了解,葉展在艾方將負責公司內部管理,同時管理一條全新產品線。此次新團隊組建后,公司將更加聚焦在主動量化領域。


          中國信通院發布《全球數字經濟新圖景(2020年)》白皮書。中國信通院院長劉多稱,2019年全球數字經濟平均名義增速為5.4%,高于同期全球GDP名義增速3.1個百分點。



          2020.10.16 星期五

          央行發布《中國普惠金融指標分析報告(2019年)》稱,普惠小微貸款增長迅速,貸款利率持續下降。2019年新發放普惠小微企業貸款平均利率為6.7%,較2018年平均水平下降0.69個百分點,其中5家大型銀行新發放普惠小微企業貸款平均利率為4.7%。


          銀保監會副主席黃洪表示,人身保險發展質量持續提升,人身保險業務保持較快增長,規模保費從2012年1.18萬億元增長到2019年3.84萬億元,年均復合增長率18.4%;資產規模不斷壯大,從2012年6.1萬億元增長到2019年16.9萬億元,年均復合增長率15.7%。


          央行上??偛浚?月末,上海本外幣貸款余額8.35萬億元,同比增長6.1%。月末人民幣貸款余額7.67萬億元,同比增長5.7%,增速較8月末高0.8個百分點。前三季度人民幣貸款增加4817億元,同比多增747億元。


          據中國銀行保險報,廣東8地市全面取消銀行保險機構設立、高管任職資格事前審批,實行事后報告或備案制,這是全國首個將省內自貿區銀行業保險業簡政放權政策全面復制推廣到省內主要區域的案例。


          國家藥監局會同國家衛健委、銀保監會組織起草《疫苗責任強制保險管理辦法(征求意見稿)》,向社會公開征求意見。其中規定,在境內上市疫苗的上市許可持有人,均應投保疫苗責任強制保險。


          深圳市地方金融監管局開展融資租賃行業清理規范工作,依據《暫行辦法》有關要求,將按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營等三類。


          貝萊德因公募基金業務獲批而不得不清理私募業務,引起其他外資私募產品出資人擔憂。業內人士指出,若相關私募產品需提前清盤結算,管理團隊肯定會先征求多數出資人同意,現在最大挑戰是如何將私募產品出資人遷徙到公募產品。




          私募管理人登記過程中,對申請機構主體有何要求?



          2014年2月7日起,中國證券投資基金業協會正式開展私募基金管理人登記。


          2016年2月5日起,新申請私募基金管理人登記、已登記的私募基金管理人發生部分重大事項變更,需通過私募基金登記備案系統提交中國律師事務所出具的法律意見書,且對于申請機構的登記申請材料、工商登記情況、專業化經營情況、股權結構、實際控制人、關聯方及分支機構情況、運營基本設施和條件、風險管理制度和內部控制制度、外包情況、合法合規情況、高管人員資質情況等,要求律所逐項發表結論性意見。


          2017年以來,通過私募基金管理人信息補錄、私募基金管理人入會,規范存續的私募基金管理人;通過逐步收緊新申請私募基金管理人登記的審核要求,規范新進入的機構,從而推動私募基金行業生態優化。


          積募自2017年成立以來,通過與專業律所的合作,與客戶的良好配合,持續輔導申請機構進行私募基金管理人的登記,服務客戶涵蓋證券類、股權創投類、其他類私募基金管理人,機構類型包含自然人控股、機構控股以及國資背景機構,具有豐富的經驗。


          從本周起,積募將持續為大家帶來私募基金管理人登記的系列文章,供您了解私募基金管理人登記的最新要求。


          本篇主要從私募基金管理人登記的申請機構主體進行介紹。


          申請機構主體包含以下五方面內容:名稱、經營范圍、注冊資本,實繳資本,歷史經營情況。


          首先要明確公司擬申請登記的管理人類型,因為這個會影響一些具體細節的要求,這個將在之后的每條具體要求中進行詳細說明。


          確定完擬申請登記的管理人類型后,接下來就要看名稱及經營范圍是否符合要求。



          名稱及經營范圍


          根據 《私募基金管理人登記法律意見書指引》 、《私募投資基金登記備案問題解答 (七) 》, 私募基金管理人的名稱和經營范圍中應當包含“基金管理”、“投資管理”、“資產管理”、 “股權投資”、“創業投資”等相關字樣 。


          近期,中國證監會《關于加強私募投資基金監管的若干規定(征求意見稿)》中指出,私募基金管理人應當在名稱和經營范圍中標明“私募基金” “私募基金管理”等體現受托管理私募基金特點的字樣。在該規定正式實施前,目前仍沿用之前的監管要求。


          此外,從專業化經營和防范利益沖突角度出發,私募基金管理人不得兼營與私募基金可能存在沖突的業務、與買方“投資管理”業務無關的賣方業務以及其他非金融業務。協會鼓勵私募基金管理人在名稱中增加“私募”相關字樣 , 但目前暫不做強制性要求 。


          特殊要點:股權創投類私募基金管理人允許有投資咨詢的經營范圍,證券類不允許;實業投資在股權創投類和證券類申請機構的經營范圍里都不允許存在。


          以往,如果申請機構的經營范圍不符合要求,且工商不允許變更,可由申請機構出具說明,在申請登記成功后或工商允許變更后,再進行變更。自去年起,這種情況已經不被允許了。協會會直接反饋:貴機構名稱/經營范圍不符合上述要求,請在工商修改完名稱/經營范圍,領取新核發的營業執照后再提交私募基金管理人登記申請,書面承諾不予接受。而且根據積募IT小伙伴的數據顯示,目前新申請機構的經營范圍已經沒有不符合規范的了。


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          與已登記的私募基金管理人重名?


          對于申請機構名稱與已登記的私募基金管理人發生部分字號重名的情況,由于重名可能造成品牌訴訟或募集宣傳層面的誤導等后期隱患,出現這種情況,協會會提前向被重名的企業發重名提示函,如果15個工作日內沒有異議的話,新申請機構可以繼續進行登記。如果有異議,協會會進行如下反饋,很遺憾,新申請的機構就要進行工商變更了。


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          注冊資本,實繳資本


          根據行業慣例,我們建議申請機構的注冊資本為1000萬,實繳25%以上, 這個比例是協會的要求,實繳不到25%或者低于100萬的情況,申請登記的時候可能會被反饋“貴機構實繳資本、實繳資本/認繳資本比例過低,建議增資,實繳資本/認繳資本不低于25%。(股本金要250萬以上)”。申請登記成功后,協會也會在誠信公示處標志:該機構實繳不足25%或者低于100萬。


          如果實際出資能力不足,建議減少注冊和實繳資本,不要使用過橋資金,否則一旦不幸被要求提供申請機構近2周的銀行賬戶流水和余額,就很難辦了。


          實繳資本要滿足申請機構六個月的運營需要,這塊內容我們放在下一篇《私募基金管理人經營條件》里跟大家詳細描述。


          在實踐中,說到實繳資本,不得不提到對于股東出資證明的要求,有文章說是史上最嚴要求,其實,從去年起就有相應的嚴格要求了,這里先不詳細描述,可以關注我們后續針對股東的文章。


          歷史經營情況


          基金業協會關注申請機構歷史經營情況,主要是防止申請機構有以下行為:


          兼營民間借貸、民間融資、配資業務、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平臺等業務;兼營與買方“投資管理”業務無關的賣方業務;兼營其他非金融相關業務;在申請登記前違規發行私募基金;存在公開宣傳推介、向非合格投資者募集資金行為。


          實踐中,成立滿一年的申請機構,要求提供上一年的審計報告。對于成立時間更久的客戶,可能會要求提供歷史的財務報表,或者反饋:“請申請機構出具補充法律意見書說明在系統中填寫的2016年財務信息中的管理費、其他收入的來源(系統財務信息中“管理費”指收入),以及所涉及的相關業務開展情況,并出具結論性意見說明該機構是否符合專業化運營?!薄百F機構成立時間較久,請結合公司成立后歷年的審計報告,詳細說明貴機構自成立以來的經營狀況,是否從事過與私募基金管理相沖突的業務;如有,請說明整改措施?!?/span>


          所以,對于成立時間較早的客戶,積募都會先跟客戶詢問歷史的經營情況,如果有收入,需要確認收入的來源,是否有對應的合同和發票等等。



          -END-

          文章來源:積木,如有侵權,聯系刪除



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