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          华鑫创投 财经周报 77期 作者:华鑫创投 时间:2019-12-06 浏览:61


          华鑫创投  财经周报


          2019.12.2 星期一

          央行副行长范一飞撰文称,要做好金融标准化高质量发展顶层设计,推进“十四五”金融业标准化体系建设发展规划编制;加快制定绿色金融、普惠金融、供应链金融、金融产品服务标准,重点开展区块链技术在金融领域应用的相关标准研制,强化标准引领,助力提升产业基础能力和产业链水平。


          中国互联网金融协会会长李东荣表示,不是所有金融业务都要用区块链,谨防有人借机蹭热点。要着力推进制度建设,引导金融科技守正、向善,加快形成多层次金融科技制度体系,坚决避免“唯技术至上”、“有技术可任性”等一些错误的理念和行为。


          社?;鹪崩硎鲁ね踔颐裢嘎?,社?;鹪贏轮中投资蚂蚁金服78亿,今天已经估值500多亿,翻了6倍多;之所以投资蚂蚁金服,是看到了其前端数据的延展性。


          上海市副市长吴清表示,2020年上海将要基本建成国际金融中心,将进一步深化“6+1”格局,未来将形成包括全球资产管理、跨境投融资服务、金融科技等在内的六大中心,并形成国际一流的优良金融生态系统。


          保险资产管理产品结算系统正式上线,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行的重庆分行成为首批结算银行,太平洋资产、平安资产、光大永明资产、建信保险资产、百年保险资产、人保投控、人保资本等成为首批试用机构。



          2019.12.3 星期二

          央行发布《中国人民银行关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》,代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景,不得通过代收业务为各类投融资交易、外汇交易、股权众筹、P2P网络借贷,以及各类交易场所(平台)和电子商务平台等办理支付业务。


          银保监会发布实施《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》。根据《办法》,理财子公司净资本管理应当符合以下两方面标准:一是净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。


          北京互金协会:合规P2P网贷机构已经启动纳入监管程序,持牌经营将成为合规P2P网贷机构的最终选择。



          2019.12.4 星期三

          针对“外商独资私募转为公募,注册资本金要求为4亿元”的媒体报道,多家正在筹备申请公募牌照的外商独资公司(WFOE)表示,目前并没有收到注册资本金的相关要求。

          招行近日推出私募定投服务,并将认购起点降至40万元,正式打破了百万门槛。招行首批10家私募均是知名私募,包括淡水泉、重阳、朱雀等。定投推出的新产品均为混合类产品,认购起点均为40万元,定投金额1万元起,认/申购费率均为0.5%。

          上海市公安局浦东分局发布通报称,以涉嫌非法吸收公众存款罪对上海麦子资产管理有限公司立案侦查,11月24日对该公司法定代表人黄某容、联合创始人杨某敏等15名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

          湖北省印发《湖北省民营、小微企业首次贷款专项行动方案》,着力破解民营、小微企业贷款“开头难”。


          2019.12.5 星期四

          四川省地方金融监管局发文,宣布取缔辖区内全部P2P业务。此前,湖南、山东、重庆已相继宣布取缔全部P2P业务。

          中国互联网金融协会启动金融机构移动客户端软件备案试点。央行科技司司长李伟表示,当前一些金融机构客户端软件存在超范围收集个人信息等问题,各金融机构要建立客户端软件安全管理全程覆盖机制,相关部门要建立健全客户端软件监督处置机制。

          银保监会明确:与《健康保险管理办法》不符的产品,应于2020年4月1日前停止销售;在此之前已生效的保单,按照保险合同约定继续履行。

          中证协发布《自律措施实施办法》和《自律处分委员会办案规程》。《办法》指出,对从业人员实施的纪律处分包括行业内通报批评、公开谴责、暂停执业、注销执业证书。其中,注销执业证书指协会自行注销严重违规从业人员的执业证书,并在1-3年内不受理其相关执业注册申请的纪律处分。

          北京金融监管局:深圳前海金融资产交易所未经批准在京开展经营活动。深圳前交所是中国平安旗下重要成员之一。

          中国社会科学院金融研究所党委书记、副所长王立民涉嫌严重违纪违法,目前正在接受纪律审查和监察调查。

          据上证报,市场预计新三板改革政策将在年底前正式发布实施,证券公司也在马不停蹄遴选申报首批公开发行并在精选层挂牌的项目。从接近全国股转公司的人士处获悉,全国股转公司目前鼓励券商积极挖掘和储备优质企业项目,并开展尽职调查。

          2019.12.6 星期五

          央行科技司二级巡视员杨富玉透露,目前央行正在抓紧组织研制人工智能、区块链、大数据、云计算等17项金融科技标准。与此同时,央行在组织中国金融电子化公司等单位争取在中国基于LEI的数字身份识别项目试点,希望商业银行积极支持并参与。

          央行支持在北京市率先开展金融科技创新监管试点,探索构建符合我国国情、与国际接轨的金融科技创新监管工具,引导持牌金融机构运用现代信息技术赋能金融提质增效,营造守正、安全、普惠、开放的金融科技创新发展环境。

          银保监会调研人身险公司2019至2020年经营情况。调研内容包括三大方面:2019年全年经营情况、2020年一季度业务规划、2020年全年业务计划。

          基金业协会表示,将继续带领基金行业推动我国个人养老金的发展。继续推动个税递延养老政策出台,完善基金行业服务个人养老金业务路径。研究养老FOF的考核方式和评价体系,完善养老FOF投资范围,共同研究支持养老目标基金健康发展的举措。

          网商银行宣布,正式推出“中国小店助力计划”,旨在为小店“加额度”“加客流”“加人气”,该计划有望帮助小店一年多加1万元的营业额。

          中国互网金融协会透露,金融机构客户端软件备案试点工作日前已正式启动。


          中基协:加强监管协作,营造私募行业规范、透明、高效的市场准入环境

          青科研究


          11月22日,经中共中央、国务院批准,国家发展改革委、商务部公布了《市场准入负面清单(2019年版)》,清单对私募基金行业管理提出明确要求,非金融机构、不从事金融活动的企业,在注册名称和经营范围中原则上不得使用“基金管理”(注:指从事私募基金管理业务的基金管理公司或合伙企业)字样。凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业(包括存量企业),市场监管部门将注册信息及时告知金融管理部门,金融管理部门、市场监管部门予以持续关注,并列入重点监管对象。这就意味着,市场监管部门与行业监管部门将更好密切协作,对打着“私募基金管理”旗号却并不从事相关业务企业的监管力度将进一步加大,而对于真正从事私募基金管理业务的企业,市场准入将更加透明公正,准入隐性壁垒将进一步消除,私募基金行业将进入规范、透明、高效发展的新阶段。


          全面实施市场准入负面清单制度,是党中央、国务院的重大决策部署,是加快完善社会主义市场经济体制的重要举措。市场准入负面清单之外,各类市场主体皆可依法平等进入,不得另设门槛和隐性限制。近年来,私募基金行业监管体制和信用体系逐步建立健全,行业规范度、透明度不断提升,服务实体经济和创新创业成效显现,已成为我国多层次资本市场中充满活力、富有潜力的重要部分?!妒谐∽既敫好媲宓ィ?019年版)》将私募基金行业纳入全国统一的市场准入制度体系,着眼于破解私募基金行业准入难、特别是民营企业准入难问题,明确了政府对私募基金行业市场准入管理的边界,通过更加规范透明准入环节管理,力求将真正从事私募基金行业的企业与打着“私募基金”旗号从事其他活动乃至违法犯罪活动的企业区分开来,目标是进一步维护市场公平,公开准入标准,降低准入门槛,破除隐性壁垒,鼓励支持优质私募基金企业充分发展。


          中国证券投资基金业协会(以下简称协会)将认真按照监管部门要求,落实市场准入负面清单制度,全力配合有关部门优化行业自律机制。


          一、纳入市场准入负面清单将带动私募行业更高质量发展


          当前我国正处于加快完善社会主义市场经济体制,全面推动治理体系和治理能力现代化,进一步营造法治化便利化国际化营商环境的关键时期。市场准入负面清单作为一项基础性制度,对市场准入环节实行“非禁即入”管理模式,体现出新形势下政府职能和治理思路的重要转变,为发挥市场在资源配置中的决定性作用、激发市场主体活力等提供了重要制度性保障。


          将私募基金行业纳入市场准入负面清单管理体系,是对其“非持牌、受监管”体制的进一步完善?!妒谐∽既敫好媲宓ィ?019年版)》修订过程中,不少市场主体反映,一些地区对私募基金行业准入标准不一,流程不透明。一些“开开停?!钡木植慷唐诠苤拼胧┑贾滦幸翟て诓晃榷?,甚至对民营私募管理机构存在歧视性政策,存在“玻璃门”“弹簧门”“旋转门”,构成市场准入隐性壁垒。协会在登记备案办理中由于相关信息不对称,影响了备案效率。特别是各地在落实《国务院关于促进创业投资持续健康发展的意见》(国发〔2016〕53号)中,也存在理解、执行不到位的问题,创投行业反映较为强烈。协会积极将有关问题向相关部门反映,今年将私募基金行业纳入市场准入负面清单予以规范,加强对地方各级政府执行政策指导,改变目前私募基金行业准入难的现状。新规执行后,协会也将及时研究部署,将《意见》“建立适应创业投资行业特点的宽市场准入、重事中事后监管的适度而有效的监管体制”及市场准入负面清单“非禁即入”等要求落到实处,着力打破隐性壁垒,为行业营造统一、公平、可预期的营商环境,赋予市场主体更多自主权。


          私募行业因信用而生,高度依赖从业者自身诚信和专业能力,信用体系建设是关乎基业长青的基础工程和长远之道。伴随行业自律规则体系形成,信息系统等基础设施逐步完善,协会会员信用信息报告机制施行,基于展业底线规范和大数据积累运用的行业信用体系根基不断夯实。此次私募行业负面清单制度的确立,将进一步健全行业信用体系,发挥市场机制作用,为信用记录良好、内部治理稳健、具备专业投资能力的优质私募机构脱颖而出塑造更加有利的环境。


          二、优化私募行业监管协作机制


          与一般市场主体使用自有资金投资不同,私募基金是向外部合格投资者募集资金,私募基金管理人集合合格投资者资产进行投资管理,其行为具有风险外溢性,必须依靠行业监管和自律管理。协会坚持强化信用约束,集中、持续、公开透明依法办理私募基金管理人登记和私募基金备案。目前,协会已与市场监管总局签署了信息共享合作协议,市场监管总局将相关私募基金登记注册数据信息全面推送协会,协会正在加快开发建设数据信息对接平台,建成后将实现数据信息全面共享,更加密切与市场、证监等监管部门的协作配合,大幅提升备案效率。


          一段时间以来,一些以“基金管理”名义从事私募基金业务的机构违背行业发展规范,误导、欺诈、利益输送等损害投资者利益的行为时有发生,甚至出现了以“私募基金”为名的非法集资等违法犯罪行为,有损于私募基金行业的声誉形象和健康发展。


          《市场准入负面清单(2019年版)》在维持不设行政许可的制度框架下设立了进一步密切跨部门间的信息共享和执法协调安排,提升监管效能,有利于更好?;ね蹲收吆戏ㄈㄒ?,防范和化解私募领域风险。


          三、完善相关政策不断促进行业发展


          协会在依法进行私募基金登记备案的同时,将创新工作思路,配合市场准入负面清单制度,以刀刃向内的精神改革完善登记备案工作,将市场准入管理措施放开与自律管理同步研究、同步部署、同步落实,切实维护市场秩序,提高合规优质机构获得感。


          一是提升登记备案标准化和透明度。进一步细化、量化登记备案标准,全面前置公布登记备案所需各项材料清单,近期拟发布新版《私募投资基金备案须知》,稳定市场预期、提升合规自觉。


          二是健全信息公开公示制度。丰富官网信息公示维度,实施登记备案进展过程公示,强化管理人经营能力的持续公示,丰富办理结果公示等,打造立体公示网络,更好地发挥互动参与和社会监督作用。


          三是探索登记备案分类分道。依据管理人合规诚信情况以及产品风险特征,明确差异化办理标准和流程,探索适用“先备案,后抽查”程序,切实提高登记备案效率,引入合规正向激励机制。


          四是压实中介机构责任。引导律师事务所、会计师事务所等中介机构提高专业能力及合规意识,建立常态化律师、会计师等沟通培训机制,通过中介机构传导落实合规要求,形成专业分工、相互制衡的行业生态。


          五是为创业投资基金提供差异化服务。持续落实《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》,对创业投资基金登记备案设置专人专岗服务,探索“分道制”备案,认真落实创业投资宽准入要求,配合优化创业投资基金反向挂钩政策,落实好创业投资基金税收优惠政策。


          六是推进私募行业信用体系建设。进一步丰富数据来源,完善行业监测指标,整合司法、监管、自律等多维数据,对管理人进行全面、客观画像,夯实市场化信用记录、信用管理和信用运用体系基础。


          七是持续破除私募行业隐性准入壁垒。严格落实国务院市场准入负面清单之外“不得另设门槛和准入限制”管理要求,配合相关部门坚决纠正个别地方对私募基金行业“实审批”、“停注册”等矫枉过正做法,着力破除市场准入隐性壁垒,确保各种所有制市场主体依法享有同等准入待遇。


          八是积极争取将私募基金行业纳入放宽市场准入试点。《全国深化“放管服”改革优化营商环境电视电话会议重点任务分工方案》(国办发〔2019〕39号)要求,以服务业为重点试点进一步放宽市场准入限制。协会将积极加强与国家发展改革委等牵头部门沟通,争取围绕国家重大战略,将私募基金发展纳入试点范围,在大力完善备案登记工作基础上,提升市场准入、募资、退出、税收等环节便利化程度,形成制度红利,为行业有序健康发展拓展更大空间。


          我国私募基金的健康发展需要机构信用、行业自律、政府监管、司法矫正各方共同参与、各司其职、协调配合,需要各方面体制机制的完善和支持。协会将全面、充分听取各方意见,主动作为、积极探索、凝聚共识,及时反映私募基金纳入市场准入负面清单执行效果,紧密配合相关制度安排推动行业更高质量发展,为构建市场机制有效、微观主体有活力、宏观调控有度的经济体制贡献力量。


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          文章来源:清科研究,如有侵权,联系删除


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